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title: "理財專區總覽"
type: note
specialty: FIN
tags: [finance, investing, index]
created: 2026-07-10
updated: "2026"
modified: 2026-07-10
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# 🏦 理財專區

個人理財與投資筆記，分兩區：**知識筆記** 與 **持倉追蹤**。

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## 📚 理財筆記（知識）

投資觀念、市場基礎、個股與 ETF 分析。

### 基本概念
| 筆記 | 主題 |
|------|------|
| [[理財(FIN)/筆記/基本概念/投資基本概念_overview\|投資基本概念（完整版）]] | 資產類別 / 風險報酬 / 分散配置 / 報酬指標 / 估值財報 / 交易機制 / 台美股費用稅務 / 行為財務學 |

### 📈 個股分析 Stock Analysis
| 筆記 | 標的 | 一句話 |
|------|------|------|
| [[理財(FIN)/筆記/個股分析/MSFT_Microsoft_analysis\|Microsoft (MSFT)]] | 微軟 | 雲端+AI 雙引擎、頂級獲利、AI capex 逆風 |
| [[理財(FIN)/筆記/個股分析/ORCL_Oracle_analysis\|Oracle (ORCL)]] | 甲骨文 | $638B AI backlog 暴衝，但債務/capex 重壓注 |
| [[理財(FIN)/筆記/個股分析/MBLY_Mobileye_analysis\|Mobileye (MBLY)]] | 自駕晶片 | ADAS 龍頭、未獲利、Intel 控股 overhang |
| [[理財(FIN)/筆記/個股分析/WRD_WeRide_analysis\|WeRide (WRD)]] | 中國 robotaxi | 高速成長但巨虧、中概股、投機性高 |

### 🧺 ETF 分析 ETF Analysis
| 筆記 | 標的 | 一句話 |
|------|------|------|
| [[理財(FIN)/筆記/ETF分析/VTI_analysis\|Vanguard Total Stock Market (VTI)]] | 全美股市 | 0.03% 超低費用、3500+ 檔，核心被動首選 |
| [[理財(FIN)/筆記/ETF分析/NASA_Tema-Space_analysis\|Tema Space Innovators (NASA)]] | 太空經濟 | 主動主題型、含 pre-IPO SpaceX、高風險衛星 |

> 新增個股分析：複製 [[理財(FIN)/筆記/個股分析/_template_個股分析\|分析範本]] → 存成 `<代號>_<名稱>_analysis.md`（ETF 放 `ETF分析/`、個股放 `個股分析/`）。

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## 💹 持倉追蹤（自動計算）

即時報價 + 股利 → 自動算 **未實現損益 / 年化 XIRR**，美股台股分列 + 合併換算 TWD。

| 檔案 | 用途 |
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| [[理財(FIN)/持倉/持倉總覽_dashboard\|📊 持倉總覽 Dashboard]] | 自動更新的持倉表 + 報酬率 |
| [[理財(FIN)/持倉/README\|📖 持倉區使用說明]] | 怎麼記帳、股利、手動觸發 |

> 你只需編輯 `transactions.csv`（記買賣），數字全自動；每日台灣時間 17:00 由 GitHub Actions 更新。

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## 🛠️ 維護守則（給接手的 AI）

| 檔案 | 何時讀 |
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| [[理財(FIN)/持倉/匯入指南\|📥 持倉匯入指南]] | 記新交易 / 貼對帳單 PDF 時 |
| [[理財(FIN)/筆記守則\|📐 理財筆記守則]] | 寫新 / 更新個股・ETF 分析時 |

> 整體規矩見 repo 根 `CLAUDE.md §9`。

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## 🔗 相關筆記

- [[理財(FIN)/持倉/持倉總覽_dashboard|持倉總覽 Dashboard]]
- [[理財(FIN)/筆記/基本概念/投資基本概念_overview|投資基本概念]]
- [[Programming/Python/00-Index|Python 筆記]]（持倉腳本用 Python）

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> ⚠️ 本區為個人學習與紀錄，非投資建議；任何投資決策請自行評估風險。